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「澳德华资讯」高净值人群如何通过资产配置,建立资产防火墙?
立即咨询 免费评估 514 2020-12-11 00:00:00

近日,中国银行业协会与清华大学五道口金融学院联合发布《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》(以下简称《报告》),该报告揭秘了市场风险下的中国高净值人群资产配置战略。这是中国银行业协会连续第二年发布的私人银行行业发展报告。

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中国财富管理行业资产管理规模超百万亿元,增速全球前列

2020年以来,在新型冠状病毒肺炎疫情以及各国财政、货币政策的刺激下,全球风险资产大幅波动。尽管受到疫情冲击,中国经济呈现出强大的韧性和复苏能力,成为2020年为数不多实现逆势增长的国家之一,财富市场规模持续扩大。

截至2019年底,中国高净值人群总量达132万人,较上一年增长近6.6%,成为带动亚太区乃至全球财富增长的有力引擎。

2020年,中国上榜福布斯十亿美元富豪人数达491人,财富净值总额近1.57万亿美元(约11万亿元人民币),十年复合增长率分别为8.8%和10.8%。中国百万亿规模的财富管理市场备受全球瞩目。

风险意识强化,稳健投资为高净值人群首选

世界主要经济体采取量化宽松的货币政策对冲疫情影响,在市场恐慌和刺激政策的双重作用下,全球利率不断走低,股票、外汇、高收益债等风险资产大幅波动。高净值人群风险意识明显加强,愈发注重财富安全,投资心态更加成熟,资产配置策略更为稳健。

本报告显示,稳健型投资策略是中国高净值人群的首选投资策略。金融投资者的风险承受能力是所有客户群体中最强的,这部分客群具有丰富的金融知识和投资经验,更有可能在波动性强的市场中获利。与2019年相比,金融投资者、实业企业家的风险承受水平并未发生明显变化,高薪酬收入群体则更多地从增长型投资策略转向稳健型策略。

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2020 年高净值人群风险承受水平

(图片信息来源于《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》,版权归原著所有)

重视财富安全,客户践行多元化配置战略

经济环境的不确定性使部分客户改变了以往的投资习惯,此次突发疫情更是提高了高净值人群的多元化资产配置意识。

报告显示,净值在5-100 亿元以及100 亿元以上的高净值人群已确定资产配置方案的比例分别为16.76%和33.33%,准备确定方案的比例分别为15.64% 和 33.33%,相较其他人群,他们对分散投资的需求更为强烈。

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2020 年不同财富净值人群对于资产配置的看法

(图片信息来源于《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》,版权归原著所有)

同时,为了实现资产配置多元化、分散市场风险、寻求境外投资机会,高净值人群通常会配置一定比例的境外资产。部分高净值人群基于企业发展需求及家族传承规划,也会选择进行境外投资或置业。本次调研显示,净值越高的人群配置境外资产的占比越高。

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2020年高净值人群境外资产配置占比

(图片信息来源于《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》,版权归原著所有)

高净值人群的资产防火墙是什么? 

在2020年,如何在全球经济增速放缓的背景下,做好资产全球化的配置,抵抗经济贸易环境的不确定,以及单一资产贬值带来的缩水效应,保证资产的保值升值成为了投资人的严峻问题。

那么,在这样的背景下,高净值人群又该如何进行全球资产配置呢?

澳德华为大家推荐以下项目  

SAINT LUCIA 圣 卢 西 亚

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项 目 优 势

1、政策限时,国家信用担保,到期返还本金;

2、合法一次性取得公民(国籍)身份;

3、低门槛低成本获得合法护照;

4、申请快速,通常递交后2-4个月即可获批;

5、没有任何移民监要求,无需登陆;

6、无语言、面试、学历要求;

7、通行便利,可以持该护照免签落地签电子签近150个国家和地区,包括英国、申根国、爱尔兰、阿联酋、韩国、中国香港、中国台湾、新加坡等;

8、子女可享受免费英式教育,并且和部分英联邦国家学历学分互相认可,方便转学到其它英联邦国家就读。若以国际留学生身份回中国深造,符合条件者还可免笔试就读国内名校;

9、税制优惠,无财产税、赠与税、继承税、遗产税及资本利得税等,且是为数不多的非全球征税国家之一。 

ST.KITTS 圣 基 茨

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护 照 优 势

● 一次性获得公民身份,直接颁发护照,成为英联邦成员国公民;

● 免征海外个人所得税、资本利得税、赠与税及遗产税等,是极佳离岸公司注册地;

● 申请流程简单、无语言、无面试、无居住要求、最快4-6个月即可获得护照;

● 免签150多个国家和地区,包括欧盟国、申根国及英联邦国家、如英国、爱尔兰、新加坡等;

● 承认双重国籍,优化资产配置,规划税务天堂。

GRENADA 格 林 纳 达

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项 目 优 势

门槛低:无语言、学历要求;无须经商经验,无须创业;

手续简单:无需语言及入籍考试,一步到位拿护照;

周期短:6个月左右即获批拿护照;

通行全球:免签约128个国家和地区,含申根区,中国香港,新加坡,俄罗斯等;

税务天堂:无收入所得税,资本利得税,遗产税;

身份世袭:一人申请,四代移民;无移民监:无居住条件,不影响国内生意。


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