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【管制】境外刷卡1000块需申报,谁会受影响?
立即咨询 免费评估 489 2017-08-09 10:19:33

6月2日,中国国家外汇管理局发布通知称:“9月1日起,将采集境内银行卡在境外发生的体现和消费交易信息”,境外刷卡1000元均得上报!还没等小伙伴们缓过来劲儿,8月3日外汇局再度发布通知称:原定9月1日起实施的外汇新规,将于8月21日起提前实施。


所以说,境外刷卡申报时间将提前11天!


澳德华提醒,外汇管制新规来袭


据外汇局的通知称,外汇局将于8月21日至8月31日期间开展银行卡管理系统试运行工作,各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求,于北京时间每日12时前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。


对此,外管局回应称,此通知是外汇局开展早已部署的例行工作,跟当前的外汇形势无关,更不涉及现有外汇管理政策的实质改变。


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早在今年6月2日,外管局就发布了《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》,决定开展银行卡境外交易信息采集工作。

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中国反洗钱等各项措施升级


当前,银行卡已成为个人出境后最主要的支付工具。同时,也成为了洗钱、腐败等犯罪活动的重要方式。


采集的信息主要为两个方面:


1、境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。


2、境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。

 

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划重点:


在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的银行卡消费交易信息,银行都必须采集,并集中向外汇局申报。


通俗说法:


原先无上限、无规定的境外消费,一旦超过1000元就会被自动统计,如果长期有超过1000元的境外消费,很可能会被视为洗钱行为。


一旦发生谁来申报:


你不必做什么,发卡银行会采集这些数据统一申报,8月21日开始试运行。


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外汇新政主要针对哪类人群?


1、蚂蚁搬家式的消费,取现,转帐,以规避额度和外汇管制的限制,外汇局应该有算法去筛选哪些存在洗钱嫌疑;

2、异常的大额消费,当然很多银行已经都有限制,如境外刷卡买保险,房产等;

3、公职人员的境外消费,可能会监管的更严,比如一些娱乐场所的消费,会自动纳入监控...


我就一个普通老百姓,境外读个书、旅个游而已,刷个卡被申报咋办?!


谁管你?数亿条信息,你只是沧海一粟~国家还没有闲工夫管你那么点消费,只要不是刻意的洗钱,该怎么花还是怎么花就好,担心大额境外消费会给自己招来不必要麻烦的朋友们,您可以安心了。


来源:澳德华移民

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